FBI介入次貸危機調查 可能有多家金融公司涉案

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因為猜疑次貸危機中可能存在讹诈，美國联邦查询拜访局(FBI)已起头對14家次貸相干公司開展刑事查询拜访，重點是管帐讹诈、次级典质貸款证券化、黑幕買賣等。

FBI29日對外界暗示，FBI正在查询拜访存在于次级典质貸款证券化各个阶段的讹诈嫌疑举動，從将貸款绑缚打包的機構到终极持有相干证券的銀行，都在這次查询拜访之列。但FBI没有流露被查询拜访公司的名称。

　FBI“一向在举措”

FBI驻華盛顿的經济犯法查询拜访部分主管尼尔·鲍尔说：“咱們正在查询拜访有無一些高管意想到他們所持的（次驅鼠方法,貸）資產會贬值，并出賣了這些信息。”

他暗示，FBI要對那些因次貸危機而停業的金融公司举行细心的账目查抄，看看是不是存在黑幕買賣或其他不妥举動。

因為该类案件触及各类繁杂的金融东西，查询拜访将十分繁杂，是以FBI的查询拜访尚处于初期阶段。

FBI金融犯法科的主管莎朗·奥姆斯比说，優良的和劣质的貸款绑缚在一块儿组合成一种债券，使得很难把此間可能存在的舞弊举動辨認出来，“绑缚贩賣貸款债券的范围是如斯大，咱們很难分手出每项問题貸款。”

FBI已举行了长达十年的購房貸款欺骗查询拜访，触及房地產掮客、估價師和假買主等。FBI和美國联邦住房和都會成长部约莫一年前查询拜访了亚特兰大房地產商BeazerHomes USA的按揭营業。客岁10月，Beazer公司称，它由于违背某些貸款法令，估计要付给羁系機構800万~1500万美元的罚款或补偿。

今朝，FBI正在紧密亲密监控二级按揭市場存在的舞弊举動，這可能触及不少闻名的金融公司。

多部分查询拜访齐头并進

查询拜访次级典质貸款市場問题的機構不止FBI一家，另有美國司法部和证券買賣委員會（SEC），和多个州的查察署。

此前曾有報导称，SEC和美國司法部也正在查询拜访典质貸款銀行新世纪金融公司（New Century FinancialCorp）停業進程中的股票買賣和管帐黑幕；纽约布鲁克林的状師和FBI也在對贝尔斯登公司旗下客岁炎天停業的两只基金举行查询拜访；纽约州总查察署则在查询拜访華尔街的銀行在交易典质貸款类证券的進程中是不是存在信息表露方面的差错。

日前，摩根士丹利和高盛團體表露的羁系档案显示，它們已收到當局和羁系機構但愿供给資料的请求。

SEC的一个事情组從客岁5月起就對華尔街在次级典质貸款中的脚色举行审查，事情组手头今朝约有36桩案子，触及按揭掮客、信貸评级步伐、貸款证券化等。其調核對象為瑞士信貸銀行、摩根士丹利、美林、贝尔斯登和债券保險公司MBIA。FBI官員说，撲克牌遊戲線上,该局與SEC也有次貸危機查询拜访上的互助。

認识内幕的人说，近来几周，SEC已向一些次级典质貸款证券化的公司和介入承销此类证券的公司發出传票。

全美最大的衡宇典质貸款公司天下金融公司（Countrywide FinancialCorp）今朝正接管SEC關于管帐操作的查询拜访。但该公司讲話人说，他們不在FBI查询拜访的范畴内。今朝已知有佛罗里达、加利福尼亚和伊利诺伊等州的查察署正在對天下金融公司的貸款举動展開查询拜访。该公司還面對股东、告貸人及員工提起的诉讼。

金融案件举報直線上升

FBI高档官員说，他們接到的關于可疑金融勾當的陈述数目直線上升，從2003財年的约3000起上升到2006年的约3.5万起，而2007年是4.8万多起。2008財年（2007年10月～2008年9月）第一季度，FBI官員已接到1.5万起此类陈述，以如许的速率，他們本財年将接到6万起举報。

但FBI只查询拜访丧失到达或跨越50万美元的案件。客岁，其接到的陈述中，56％的案件丧失跨越100万美元。同時，FBI积存的此类案件数也在上升，2006財年约800起，2007財年上升至约1200起。“次貸危機在消退，但按揭讹诈案数目却在上升。”奥姆斯比说。

近来，FBI官員和处所查察官已起头在几个按揭欺骗案件多發的州联手举行查询拜访。美國十大按揭欺骗多發的州是：加州、纽约州、得克萨斯州、佛罗里达州、佐治亚州、犹他州、伊利诺伊州、印第安纳州、俄亥俄州和密歇根州。

瑞銀巨亏114亿美元美國金融發急舒展欧洲

王蔚祺

泰西投行一次又一次地敲打已濒于解體的全世界投資者神經，此次轮到了瑞士銀行。

這家欧洲最大的銀行昨日提早通知布告，遭到次貸資產减计140亿美元的影响，客岁四時度该行吃亏125亿瑞士法郎（约合114亿美元），创汗青最高吃亏记载。

這一数字跨越了此前花旗銀行和美林证券创下的98.3亿美元吃亏记载的总和，也是此前阐發師预期查询拜访成果的两倍。

至此，瑞士銀行客岁的吃亏总额也到达44亿瑞士法郎，這是瑞士銀行10年之前完成归并以来，初次表露年度吃亏。

“丧失是庞大的，”日内瓦Ethos基金會董事DominiqueBiedermann暗示，他們持有约莫價值8000万瑞士法郎的瑞士銀行股分，“应當举行查询拜访以确保如许的事變不會再次產生，而且领會终极哪些人该為此賣力。”

從客岁6月以来，美國次貸市場的解體已致使证券公司和銀举動此冲减跨越1300亿美元。但投資者依然對大銀行不安心，近日法國兴業銀行爆出的巨额内控失控案件加倍重了這类担心。

法國最大的銀行法國巴黎百富勤銀行昨日也颁布發表，因為在信貸資產上冲减了5.89亿欧元（约合8.71亿美元），客岁四時度红利降低42%。

受上述動静影响，昨日欧洲股市上中午段全線大幅下跌。亚洲股市也周全下挫。

瑞士銀行称，有120亿美元的丧失直接與次级债市場相干，此外另有20亿美元来自美國房地產市場的头寸。線上拉霸機，该公司正式的財政陈述将在2月14日公布。

為了扩充本錢，瑞士銀行在客岁12月颁布發表规劃向新加坡當局投資公司和中东的匿名投資者刊行價值130亿瑞士法郎的可转债。同時還筹算以股票取代現金分红，以此扩充44亿瑞士法郎本錢。

瑞士銀行還筹算出售3640万股“库藏股”（TreasuryStock），借此融資20亿美元。“库藏股”是指上市公司從公然市場中回購的股票。這些股票没有分红和投票的权力，而且不被计入在畅通股数目傍边。

瑞士銀行本月曾暗示，将封闭設在美國的從事固定收益投資的分支機構，而且對承销、打包和買賣典质貸款支撑债券部分裁人50%。